ACADEMIA

Entonces, el mejor consejo es: simplemente elija 1 o 2 instrumentos que le apasionen. Si también tiene conocimiento sobre estos instrumentos y cómo cambia su precio en función de eventos externos, excelente. Si no, simplemente comience a leer y a seguir el gráfico de precios, el cual lo puede conseguir con la cuenta de demostración de cualquier broker o con una cuenta de Tradingview.

En este punto, recomendamos abrir una cuenta de demostración con eToro, (o real si quieres negociar o hacer trading con ellos) ya que tienen cientos de instrumentos financieros en diferentes categorías (mercados financieros) y brindan toda la información necesaria: precio, noticias diarias, perspectivas, análisis, e información clave en un solo lugar de manera sencilla.

Comience a seguir el instrumento elegido: la clave es tratar de comprender el rango de precios del instrumento que le interesa: los mínimos, máximos y las tendencias del mercado. Una vez que comprenda el rango de precios, puede comenzar a ver cómo los eventos externos afectan el gráfico de precios. Una vez que comprenda esto, y no necesita comprenderlo con una certeza del 100%, porque nadie puede; puede intentar comenzar a realizar algunas operaciones en la cuenta de demostración con dinero virtual. Con eToro y con la mayoría de los brokers, puedes obtener una cuenta virtual gratuita y puedes comenzar a practicar con ellos (nuevamente en esta etapa no es importante qué corredor (broker) utilizas; lo importante es comenzar a practicar). De igual forma, los brokers te dan toda la información de como abrir paso a paso tu primera operación en la plataforma.

En general, existen dos estrategias cuando se negocia en los mercados financieros: trading e inversión. Trading generalmente se asocia con un enfoque a corto plazo, mientras que la inversión se asocia con un enfoque a largo plazo. Dependiendo de su apetito por el riesgo y sus preferencias personales, puede elegir uno u otro, o ambos. Hay ventajas y desventajas para cada uno, incluidos los requisitos de capital, los riesgos y los instrumentos mas adecuados.

Trading:

• Qué es el trading: compra y venta de instrumentos financieros con el objetivo de obtener ganancias a corto plazo.
• Instrumentos adecuados: derivatives
• Nivel de riesgo: alto
• Complejidad: media.
• Capital obligatorio: bajo debido al apalancamiento.
• Rentabilidad potencial: alta.
• Tiempo requerido: mucho (Dependiendo de la estrategia, el control de las operaciones puede ser diaria, cada hora, o incluso por minutos).

Inversión:

• Qué es la inversión: compra y venta de instrumentos financieros con el objetivo de obtener ganancias a largo plazo.
• Instrumentos adecuados: instrumentos subyacentes (acciones, materias primas, etc).
• Nivel de riesgo: bajo.
• Complejidad: baja.
• Capital obligatorio: alto.
• Retorno potencial: medio.
• Tiempo requerido: poco (dependiendo de la estrategia de inversión)

¿Qué son los contratos por diferencia («referido en este post como «derivado»)?

El derivado es un tipo de derivado financiero que permite a los comerciantes beneficiarse de un precio ascendente o descendente del instrumento subyacente sin poseer uno físicamente. El valor del derivado refleja el valor del instrumento subyacente, lo que significa que cuando un instrumento subyacente sube o baja de valor, un derivado sube o baja por el mismo valor.

Ejemplo:

El precio de las acciones de Apple aumenta de $360 a $370. Cuando esto sucede, el valor de Apple del derivado también aumenta de $360 a $ 370.

¿Debería preocuparme la negociación con derivados?

Los derivados son una forma popular de negociar instrumentos financieros, y la mayoría de los brokers minoristas lo ofrecen hoy como método principal para negociar diferentes tipos de instrumentos (monedas, acciones, índices, materias primas y fondos negociados en bolsa). Se han convertido en una forma estándar de negociar instrumentos financieros, por lo que siempre que comprenda la diferencia entre negociar derivados e instrumentos subyacentes, no hay nada de qué preocuparse.

¿Derivado o instrumentos subyacentes?

Para decidir con cuál negociar, es importante comprender los pros y los contras de cada uno. La guía rápida y simple es:

• Si la naturaleza de su actividad es a corto plazo, es probable que los derivados sean más adecuados.
• Si la naturaleza de su actividad es a largo plazo, es probable que los instrumentos subyacentes sean más adecuados.
• No hay diferencia entre el precio base de los derivados y los instrumentos subyacentes, ya que el precio del primero refleja el precio del segundo. Los corredores usan diferentes metodologías para instrumentos más complejos, como el petróleo, pero en realidad esta diferencia es irrelevante: lo importante es si el precio sube o baja. Los derivados reflejan los mismos beneficios que los instrumentos reales, como por ejemplo el pago de dividendos, por lo que en la práctica la diferencia radica en que con el derivado no se adquiere el activo subyacente pero se tiene acceso al apalancamiento y algunas diferencias en los cobros de comisiones por parte de los corredores de bolsa. Ej. eToro, no cobra comisiones cuando se negocia con el activo subyacente y no con el derivado.

Derivados: pros y contras

Pros

• Facilidad de negociación: amplia gama de instrumentos en múltiples categorías disponibles con un solo broker (por ejemplo, Plus500 tiene más de 2,000 instrumentos de derivados; eToro tiene más de 1,000 instrumentos;).
• Bajo requerimiento de capital: esto se debe a que los derivados vienen con apalancamiento, que es esencialmente un multiplicador de inversión. En lugar de invertir la cantidad total para comprar un instrumento, los corredores solicitan un % del valor total del instrumento y le dan el resto. En términos simples, esto significa que una inversión de $100 puede comprarle un instrumento de $500 (en caso de apalancamiento x5) o incluso $ 50,000 (en caso de apalancamiento x500). Lea más sobre apalancamiento aquí. La mejor manera de entender el apalancamiento es colocar algunas operaciones de demostración y ver cómo funciona.
• Capacidad no solo para comprar instrumentos sino también venderlos. Al vender, está ganando por cada punto que el valor del instrumento vendido disminuya. Funciona igual que comprar, solo en la otra dirección.

Contras

• El apalancamiento es una espada de doble filo: como el corredor de bolsa (broker) multiplica sus fondos, también le cobran un pequeño interés nocturno y por el fin de semana. El cargo por intereses varía según el broker y el instrumento financiero escogido y puede ser bastante complicado. La forma más fácil de comprenderlo es simplemente ver cuánto le cobrarían por mantener su posición activa durante la noche o durante el fin de semana. Algunos brokers, como eToro, lo muestran en el ticket del pedido, mientras que otros, como Plus500, le dan una fórmula genérica. De cualquier manera, antes de negociar con derivados, debe comprender el cargo exacto, para que pueda comprender cuánto le costaría mantener su posición activa a largo plazo. Un truco para calcularlo es: abra una operación de demostración y vea al día siguiente cuánto le cobraron: los brokers muestran estas tarifas generalmente en la columna de tarifas o en los detalles de la operación.
• Negociar con apalancamiento significa operar con fondos prestados. Al igual que cuando obtiene una hipoteca y el banco requiere un depósito del 10-15%, el broker también requiere un depósito mínimo para permitirle usar el apalancamiento. Este depósito se calcula por posición y se llama margen (lea más aquí). Sin embargo, dado que el precio del instrumento sube o baja, el margen no es fijo. El problema es que para mantener la posición abierta, el margen o el nivel de depósito no pueden caer por debajo del % preestablecido. Si el margen cae por debajo del porcentaje establecido, a medida que el precio del instrumento baja de valor, el broker emite una llamada de margen, requiriéndole que deposite más dinero para mantener la posición abierta o arriesgarse a que se cierre la posición. Dado que los mercados financieros se mueven hacia arriba y hacia abajo, este fenómeno significa que, si sobreinvierte en una posición, dejando su cuenta sin fondos disponibles, corre el riesgo de que su posición se detenga prematuramente debido a que no hay fondos disponibles en la cuenta.

Ejemplo:

El precio de las acciones de Apple es de $ 250. El broker ofrece un apalancamiento de x10 en acciones. Esto significa que para comprar una sola acción de Apple, debe invertir el 10% del valor real o $25. Sin embargo, su depósito no debe caer por debajo del 10%. Supongamos que tiene $25 en su cuenta, compra 1 acción de Apple con un apalancamiento de x10, lo que significa que ahora tiene una posición abierta por valor de $250 y $0 en efectivo disponible. Digamos que el precio de las acciones de Apple baja a $ 240. Esa es una reducción de $10 en el valor que se resta de su saldo total de $25, dejándolo en $15. $15 de $240 es el 6.25%, que está por debajo del mínimo de 10% del broker. El broker emite una llamada de margen para que deposite más fondos porque si su margen cae por debajo del 5%, la operación se detiene automáticamente (esto se llama una suspensión y generalmente se realiza cuando su margen real alcanza el 50% del margen requerido – en este caso 5%).

Lo más importante para recordar es que el precio sube y baja todo el tiempo, y si la cuenta no tiene fondos suficientes, corre el riesgo de ser detenido y perder la oportunidad de un incremento en el precio más adelante en el día.

Instrumentos subyacentes: pros y contras

Pros

• No hay tasas de interés durante la noche, ya que posee los instrumentos directamente.
• No existe el concepto de margen insuficiente, por que posee los instrumentos directamente.

Contras

• La selección generalmente es limitada: dependiendo del tipo de instrumento que desee negociar, es posible que necesite tener varias cuentas con diferentes brokers, una para acciones, otra para materia primas, etc. Algunos instrumentos, como el petróleo, el oro, pueden no ser fácilmente accesibles y tienen varios requisitos para la apertura de cuenta.
• Se requiere de capital elevado: debido a que compra el instrumento financiero directamente, deberá pagar el valor total del instrumento para comprarlo, lo que puede ser costoso. No obstante lo anterior, algunos brokers le permiten comprar solo la fracción de una acción, por ejemplo, el 0.5 de Amazon o Google.
• Impuestos y tarifas: según el corredor, es posible que deba pagar tarifas y/o impuestos adicionales para comprar los instrumentos subyacentes. Lea nuestra revisión de los corredores que no cobran ninguna comisión o muy bajas (eToro, Revolut).
• Solo puede comprar instrumentos subyacentes, no vender.

Existen diferentes técnicas para hacer trading, las dos principales son el análisis técnico y el análisis fundamental. El análisis técnico se basa en el estudio del los gráficos y el análisis de la tendencia de los precios, sin tener en cuenta factores externos que pueden afectar el precio del activo tales como la política económica. El análisis fundamental se basa en el estudio de toda la información disponible en el mercado con respecto al activo financiero escogido, incluyendo factores políticos, económicos, sociales y el estado actual y proyecciones del activo. 

Hoy en día existen multiples cursos gratuitos en linea, por lo que no es necesario pagar una gran cantidad de dinero para empezar a aprender las diferentes técnicas que hay. Otra opción es empezar con los cursos que ofrecen de manera gratuita los distintos brokers, y ponerla en práctica en sus plataformas de demostración.

• En el caso de los derivados, necesita capital libre sin usar como efectivo libre o margen libre; lea en el ejemplo anterior el por qué.
• En el caso de los instrumentos subyacentes, puede que no pueda invertir en muchos activos con nada inferior a esa cantidad, lo que disminuye las posibilidades de tener un buen retorno.

Ofrecemos una amplia comparación de corredores de bolsa o brokers en nuestra página de comparación de brokers. Pero en pocas palabras, a continuación, se encuentran los 2 que recomendamos según su enfoque:

• A corto plazo (derivados): Plus500.
• A largo plazo (inversión): eToro.

Puede usar eToro para ambas cosas, pero ellos son un poco más caros que Plus500 para negociar con derivados, pero obtiene un valor agregado al mantener todo en una cuenta.

El proceso suele ser muy sencillo y necesitará solo lo siguiente para comenzar:

1. Una dirección de correo electrónico válida y un número de teléfono para registrarse en una cuenta virtual / demo gratuita básica (generalmente demora 2 minutos) y no necesita nada más.
2. Información adicional sobre usted: nombre completo, dirección, país de residencia, información fiscal, información sobre su experiencia comercial anterior, conocimiento de trading y, a veces, una pequeña prueba para ver si comprende cómo funcionan los derivados (generalmente toma 10 minutos).
3. Cargue su comprobante de identidad y comprobante de domicilio (puede demorar de unas horas a unos pocos días en aprobarse, pero a veces los corredores también pueden confirmarlo instantáneamente).
4. Deposite la cantidad. Recomendamos no menos de $500-1000, pero algunos brokers permiten abrir cuentas desde $50.
5. Empiece a negociar.

Antes de realizar operaciones en vivo, recomendamos:

1. Estudie y siga el instrumento que le apasiona durante al menos unos días o una semana.
2. Intente colocar operaciones y obtener ganancias usando una cuenta demo.
3. Entienda las tarifas que cobra el corredor. Los más importantes son:

• Spread – diferencia entre precio de compra y venta.
• Interés durante la noche: para esto, sugerimos calcularlo en función de la fórmula del broker elegido (o, a veces, como en el caso de eToro, lo muestran en el ticket del pedido). La mejor manera de entenderlo es colocar una operación de demostración de un tamaño similar a la que pondría en la cuenta real y dejarla durante la noche y ver lo que se cobró al día siguiente.

4. Una vez que comprenda la tendencia básica del precio del instrumento que le interesa (precios mínimos y máximos),comprenda las tarifas que probablemente se le cobrarán, el derivado elegido frente al instrumento subyacente, tenga suficiente margen libre (en caso de derivado) en su cuenta, y haya realizado un estudio suficiente de las técnicas de trading, estarás listo para comenzar a colocar tu primera operación en vivo!